رامي أبو النجا: 24 مليون عميل يستخدمون «إنستا باي»

كشف رامي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، عن إعداد استراتيجية شاملة للذكاء الاصطناعي وخارطة طريق لتنفيذها على مستوى البنك المركزي والقطاع المصرفي، بما يتماشى مع الاستراتيجية الوطنية للذكاء الاصطناعي، مع مراعاة متطلبات حوكمة البيانات والأمن السيبراني وإدارة المخاطر.

جاء ذلك خلال كلمته في افتتاح الدورة الثالثة عشرة من مؤتمر ومعرض «PAFIX»، ضمن فعاليات الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا «Cairo ICT 2026»، حيث استعرض جهود البنك المركزي لتطوير البنية التكنولوجية للقطاع المصرفي والتوسع في تقديم الخدمات المالية الرقمية.

الذكاء الاصطناعي لتطوير منظومة التقييم الائتماني

وأوضح أبو النجا أن البنك المركزي يختبر حاليًا، من خلال مختبره التنظيمي، مشروعًا للتقييم الائتماني السلوكي بالاعتماد على البيانات البديلة، بالتعاون مع الشركة المصرية للاستعلام الائتماني «آي سكور» وعدد من البنوك المشاركة.

ويستهدف المشروع تطوير أدوات أكثر مرونة ودقة لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء، بما يسهم في توسيع فرص الحصول على التمويل أمام الفئات التي تواجه صعوبات في الوصول إلى الخدمات الائتمانية نتيجة محدودية تاريخها الائتماني.

وأشار إلى أن هذه الخطوة تأتي في إطار توجه البنك المركزي لتوظيف التقنيات الحديثة والبيانات في تطوير الخدمات المصرفية، وتعزيز الشمول المالي وإتاحة فرص تمويلية لشرائح جديدة من المجتمع.

13 تريليون جنيه قيمة معاملات الإنترنت والموبايل البنكي

وفيما يتعلق بمؤشرات التحول الرقمي، كشف نائب محافظ البنك المركزي عن وصول عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إلى نحو 24 مليون مستخدم، فيما بلغ عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 21.2 مليون مستخدم.

وأضاف أن القيمة الإجمالية للمعاملات المنفذة عبر القناتين بلغت نحو 13 تريليون جنيه خلال النصف الأول من عام 2026، بما يعكس التوسع المتزايد في اعتماد العملاء على الحلول المصرفية الرقمية.

«إنستا باي» يتجاوز 24 مليون عميل و7 تريليونات جنيه معاملات

وأوضح أبو النجا أن عدد العملاء المسجلين بشبكة المدفوعات اللحظية وتطبيق «إنستا باي» تجاوز 24 مليون عميل حتى سبتمبر 2026، فيما تخطى عدد المعاملات المنفذة عبر المنظومة 2.4 مليار معاملة، بقيمة إجمالية تقارب 7 تريليونات جنيه.

كما بلغ عدد محافظ الهاتف المحمول نحو 67 مليون محفظة، فيما تجاوزت قيمة المعاملات المنفذة من خلالها 4 تريليونات جنيه حتى نهاية سبتمبر الماضي.

وتعكس هذه المؤشرات تنامي الاعتماد على وسائل الدفع الإلكتروني والتحويلات اللحظية، في إطار جهود البنك المركزي لتطوير منظومة المدفوعات الرقمية وتيسير المعاملات المالية للأفراد والشركات.

التوسع في الدفع اللاتلامسي وخدمات «Apple Pay»

ولفت نائب محافظ البنك المركزي إلى أن المنصة الوطنية لترميز بطاقات الدفع أسهمت في إتاحة خدمات الدفع اللاتلامسي باستخدام الهواتف الذكية، بدءًا من إطلاق خدمة «Apple Pay» في ديسمبر 2024، مع التوجه للتوسع في إتاحة الخدمة على أجهزة «أندرويد» خلال الفترة المقبلة.

وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز سهولة وأمان المدفوعات الإلكترونية، وتوفير خيارات متنوعة للعملاء لإتمام معاملاتهم دون الحاجة إلى استخدام البطاقات المصرفية التقليدية بصورة مباشرة.

الهوية المالية الرقمية تتيح فتح الحسابات إلكترونيًا

وفي سياق متصل، أعلن أبو النجا أن البنك المركزي أصدر خلال عام 2026 القواعد المنظمة لخدمات منظومة الهوية المالية الرقمية، تمهيدًا لإتاحة فتح الحسابات المصرفية والحصول على الخدمات البنكية إلكترونيًا دون الحاجة إلى زيارة الفروع.

ومن المتوقع أن تسهم المنظومة في تبسيط إجراءات التعرف على العملاء، وتحسين تجربتهم المصرفية، وتوسيع قاعدة المستفيدين من الخدمات المالية الرسمية، بما يدعم مستهدفات الشمول المالي والتحول الرقمي في مصر.

وتأتي هذه التحركات ضمن استراتيجية البنك المركزي لتحديث القطاع المصرفي، وتعزيز كفاءة البنية التحتية الرقمية، وتوظيف التكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي في تطوير الخدمات المصرفية، بما يواكب التطورات العالمية ويدعم بناء منظومة مالية أكثر كفاءة وابتكارًا.