عبير خضر: وعي العملاء وحده لا يكفي.. والبنوك مطالبة بتطوير أنظمة ذكية لاكتشاف المعاملات المشبوهة والتصدي للهجمات الإلكترونية

في ظل التطور المتسارع لأساليب الاحتيال الإلكتروني، واتجاه المحتالين إلى توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي في تنفيذ عمليات الخداع والاستيلاء على البيانات والأموال، شددت عبير خضر، رئيس مجموعة الأمن السيبراني بالبنك الأهلي المصري، على ضرورة تعزيز منظومة الحماية المصرفية، من خلال الجمع بين رفع وعي العملاء وتطوير الحلول التكنولوجية القادرة على اكتشاف التهديدات والتعامل معها.

وأكدت خضر أن وعي العملاء يمثل عنصرًا أساسيًا في مواجهة محاولات الاحتيال، لكنه لا ينبغي أن يكون خط الدفاع الوحيد، مشيرة إلى أهمية استمرار البنوك في تحديث أنظمة مكافحة الاحتيال والاستفادة من تطبيقات الذكاء الاصطناعي لتحليل المعاملات المالية، ورصد الأنماط غير المعتادة، والتعرف المبكر على السلوكيات التي قد تشير إلى وجود نشاط احتيالي.

وأضافت أن التحدي أصبح أكثر تعقيدًا مع استخدام المحتالين للتكنولوجيا الحديثة في تطوير وسائل الخداع واستهداف العملاء، وهو ما يتطلب امتلاك المؤسسات المصرفية أدوات أكثر تطورًا لمواكبة هذه الأساليب والحد من مخاطرها.

وجاءت تصريحات رئيس مجموعة الأمن السيبراني بالبنك الأهلي المصري خلال مشاركتها في جلسة حوارية ضمن فعاليات معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا «Cairo ICT 2026»، والتي أقيمت بجناح البنك المركزي المصري، وأدارها الدكتور أحمد أنس، رئيس إدارة حوكمة الأمن السيبراني بالبنك المركزي المصري، بمشاركة الدكتور هيثم غلوش، رئيس إدارة الأمن السيبراني بجامعة كوفنتري.

المكالمات الهاتفية.. بوابة لاستدراج الضحايا

وفي تحذير لافت، كشفت خضر عن تعرض عدد من عملاء البنك لمحاولات احتيال عبر مكالمات هاتفية استمرت لفترات طويلة، ووصلت في بعض الحالات إلى نحو ساعة، موضحة أن إطالة المكالمة تمنح المحتال فرصة أكبر لاستدراج العميل والحصول على معلومات شخصية أو التأثير على قراراته.

وشددت على ضرورة إنهاء أي مكالمة فور الاشتباه في طبيعتها أو إدراك أنها محاولة احتيال، وعدم الاستمرار في الحوار مع المتصل المشبوه، تجنبًا للوقوع في فخ التلاعب النفسي والهندسة الاجتماعية.

رسائل واتساب وروابط التصيد تحت المجهر

كما حذرت من التفاعل مع الرسائل والروابط الإلكترونية مجهولة المصدر، خاصة رسائل واتساب المشبوهة التي قد تُستخدم للإيقاع بالعملاء وسرقة بياناتهم، مؤكدة ضرورة عدم فتح روابط غير موثوقة أو الاستجابة لطلبات الحصول على معلومات شخصية أو مصرفية، مع إنهاء المحادثات المشبوهة والإبلاغ عنها فورًا.

واختتمت خضر تأكيدها بأن مواجهة الاحتيال المصرفي تتطلب منظومة متكاملة تقوم على ثلاثة محاور مترابطة، هي تعزيز الثقافة الأمنية لدى العملاء، وتطوير سياسات وإجراءات العمل داخل البنوك، والتوسع في استخدام التقنيات الحديثة لرصد الهجمات الإلكترونية والتصدي لها.

وتأتي هذه التحذيرات في وقت تتزايد فيه أهمية الأمن السيبراني مع توسع الاعتماد على الخدمات المصرفية الرقمية، الأمر الذي يجعل الاستثمار في تقنيات الحماية الاستباقية، إلى جانب نشر الوعي بمخاطر الاحتيال، ضرورة للحفاظ على سلامة المعاملات المالية وتعزيز ثقة العملاء في الخدمات المصرفية الإلكترونية.